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Gern berät Sie:
Volksbank ABC eG
Union Investment - Kundenservice
Telefon: 069 123
Telefax: 069 123
Herrn E-Mail: privatfonds@union-investment.de
Max Mustermann
Musterstr. 1 UnionDepot: 12345678
74111 Mannheim Depotinhaber:
Max Mustermann
31. Dezember 2020
Sehr geehrter Herr Mustermann,
Sie erhalten heute die Jahresabschluss-Unterlagen für Ihr UnionDepot.
Für Ihre Unterlagen
Abrechnung und Depotauszug
Der Depotauszug gibt Ihnen einen Gesamtüberblick über die in Ihrem UnionDepot verwahrten Fonds und 
über den Wert Ihrer Fondsanlage per 31. Dezember 2020. Sofern wir für Sie seit der letzten Abrechnung bis 
zum Jahresende Umsätze in Ihrem UnionDepot gebucht haben, erhalten Sie zusätzlich eine Übersicht über 
diese Umsätze.
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Steuerbescheinigung
Ihre Steuerbescheinigung enthält steuerliche Informationen zu Ihrem UnionDepot. Sofern Sie eine 
Steuererklärung abgeben, finden Sie an den jeweiligen Positionen der Steuerbescheinigung die genaue 
Zeilenbezeichnung für das Steuerformular "Anlage KAP". Hinweistexte auf der Steuerbescheinigung erläutern 
Ihnen außerdem die einzelnen Positionen.
Union Investment Service Bank AG · 60621 Frankfurt am Main
Tel.: 069 58998-0, Fax: 069 58998-9000 · E-Mail: service@union-investment.de · Internet: www.union-investment.de · Registergericht: Amtsgericht Frankfurt am Main HRB 54979
Vorstand: Rainer Kobusch, Barbara Resch · Aufsichtsratsvorsitzender: Alexander Lichtenberg · Gläubiger-ID: DE81USB00000002100  
Einzahlungen: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, IBAN: DE34 5006 0400 0000 0006 86 (BIC: GENODEFFXXX)
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zum Schreiben vom 31. Dezember 2020
Sie haben Fragen zu Ihren Unterlagen? Erläuterungen zu allen Themen dieses Anschreibens finden Sie unter
www.union-investment.de. Oder rufen Sie uns an. Wir sind gern für Sie da.
Mit freundlichen Grüßen
Union Investment Service Bank AG
Mario Dämon Bettina Tews
Leiter Kundenservice Leiterin Kundenservice
Depot Vorsorge
Anlagen
Gern berät Sie:
Volksbank Neckartal eG
Union Investment - Kundenservice
Telefon: 069 2567-2075
Telefax: 069 2567-2275
Herrn E-Mail: privatfonds@union-investment.de
Max Mustermann
Augartenstr. 61 UnionDepot: 123454
12345 Mannheim Depotinhaber:
Max Mustermann
31. Dezember 2020
Abrechnung Nr. 45
Unterdepot-Nr.: 12345405
Fonds: PrivatFonds: Kontrolliert pro ISIN: DE000A0RPAN3 Verwaltungsvergütung: 1,55 % p. a.
Buchungs-/ Umsatzart Betrag/EUR Ausgabe- Preis/EUR Anteile
Preisdatum aufschlag %
Vortrag vom 15.05.2020 143,216
24.12.2020
22.12.2020 Verkauf *1 14,45 157,21 -0,092
Depotgebühr mit Nutzung der -32,55
Postbox
 inklusive 16,00 % Mehrwertsteuer
Erstattung Kapitalertragsteuer 16,83
inklusive Solidaritätszuschlag
Erstattung Kirchensteuer 1,27
Bestand am 24.12.2020 143,124
*1 Die steuerpflichtigen Erträge betragen 0,75 Euro.
Steuerübersicht per 31.12.2020
Es liegt kein Freistellungsauftrag vor.
Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge in EUR: -1.306,10
gezahlte Kapitalertragsteuer in EUR: 0,00
gezahlte Kirchensteuer in EUR: 0,00
gezahlter Solidaritätszuschlag in EUR: 0,00
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Union Investment Service Bank AG · 60621 Frankfurt am Main
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zum Schreiben vom 31. Dezember 2020 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
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UnionDepot: 123454 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
Depotinhaber: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
Max Mustermann XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
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Depotauszug zum 31.12.2020
Unterdepot- Fondsname Anteil- Rücknahme- Depotwert/
Nr. ISIN/Ertragsverwendung bestand preis/Währung Währung
Verwahrart/Lagerland
12345401 Carmignac Patrimoine FCP D EUR 188,705 120,37 EUR 22.714,42 EUR
FR0011269588/ausschüttend
Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg
12345402 DWS Concept - Kaldemorgen LD 152,173 145,92 EUR 22.205,08 EUR
LU0599946976/ausschüttend
Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg
12345403 First Private Wealth B 0,000 66,90 EUR 0,00 EUR
DE000A0KFTH1/thesaurierend
Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg
Unterdepot zur Löschung vorgemerkt.
12345404 LOYS FCP-Global L/S P 295,818 66,21 EUR 19.586,11 EUR
LU0720541993/ausschüttend
Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg
12345405 PrivatFonds: Kontrolliert pro 143,124 158,15 EUR 22.635,06 EUR
DE000A0RPAN3/ausschüttend
Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland
12345406 Flossbach von Storch SICAV - Multip 127,934 279,43 EUR 35.748,60 EUR
LU0323578657/ausschüttend
Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg
12345407 JPMorgan Funds - Global Income Fund 161,351 132,14 EUR 21.320,92 EUR
LU0395794307/ausschüttend
Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg
12345408 UniImmo: Deutschland 230,960 92,64 EUR 21.396,13 EUR
DE0009805507/ausschüttend
Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland
Bitte beachten Sie die zum 22.07.2013 eingeführten gesetzlichen Regelungen.*
12345409 JPMorgan Investment Funds SICAV - G 156,356 205,93 EUR 32.198,39 EUR
LU0095938881/thesaurierend
Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg
12345410 Templeton Global Bond Fund N (acc) 1.183,406 22,07 EUR 26.117,77 EUR
LU0260870588/thesaurierend
Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg
12345411 UniImmo: Europa 369,533 53,92 EUR 19.925,22 EUR
DE0009805515/ausschüttend
Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland
Bitte beachten Sie die zum 22.07.2013 eingeführten gesetzlichen Regelungen.*
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zum Schreiben vom 31. Dezember 2020
UnionDepot: 123454
Depotinhaber:
Max Mustermann
Unterdepot- Fondsname Anteil- Rücknahme- Depotwert/
Nr. ISIN/Ertragsverwendung bestand preis/Währung Währung
Verwahrart/Lagerland
12345412 Mor.St.Inv.-Global Opportunity 45,770 132,08 USD 6.045,30 USD
LU0552385295/thesaurierend 1 EUR = 1,227 USD (= 4.926,89 EUR)
Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg
Gesamt-Depotwert 248.774,59 EUR
* Weitere Informationen unter www.union-investment.de/immobilienfonds-korrespondenz.
Die Bewertung der Fonds erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Rücknahmepreis. In der Depotübersicht sind alle Fondsanteile enthalten, die
am Tag der Erstellung dieser Abrechnung in Ihrem Depotbestand sind.
In manchen Fällen weichen die Werte der Depotübersicht von der Abrechnungsübersicht ab. Das kann dann vorkommen, wenn zum Beispiel
Fonds betroffen sind, die nicht taggleich abgerechnet werden. Das ist bei den meisten Drittfonds oder Finanzportfolioverwaltungen der Fall.
Hier können Transaktionen zwar bereits für einen der betroffenen Fonds gebucht und abgerechnet sein, für den anderen betroffenen Fonds
aber noch nicht. In Ihrer nächsten Depotübersicht ist die ausstehende Buchung berücksichtigt.
Wichtige Hinweise für Sie:
 
Stimmen Ihre Daten noch und sind sie vollständig?
Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet nachzuhalten, ob die persönlichen Daten in Ihrem UnionDepot noch korrekt und vollständig sind. Für die
Depotführung benötigen wir grundsätzlich alle relevanten Angaben. Dazu gehören alle Vor- und Zunamen, Geburtsdatum, Geburtsort, Staatsan-
gehörigkeit, Branche/Berufsgruppe, Wohnanschrift (gegebenenfalls zusätzlich eine abweichende Versandanschrift) sowie die Steuer-Identifikati-
onsnummer. Die genannten erforderlichen Informationen werden für Depotinhaber, Verfügungsberechtigte und abweichende wirtschaftlich Be-
rechtigte erhoben. Sie als Depotinhaber/-in sind gesetzlich dazu verpflichtet dabei mitzuwirken, dass alle Angaben vollständig und korrekt der
Union Investment Service Bank AG mitgeteilt werden. Sofern uns noch nicht alle Angaben vorliegen oder sich Änderungen ergeben haben, bit-
ten wir Sie, uns diese unverzüglich mitzuteilen. Welche Daten aktuell in Ihrem UnionDepot vermerkt sind, können Sie beim Kundenservice der
Union Investment Service Bank AG unter der angegebenen Rufnummer erfragen.
Im Fall des Fehlens der Steuer-Identifikationsnummer werden wir eine Abfrage beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) durchführen. Ist dies
erfolglos, sind wir nach Paragraf 154 Absatz 2c der Abgabenordnung (AO) verpflichtet, dem BZSt Ihr Depot sowie die hierzu nach Paragraf 154
Absatz 2 AO erhobenen Daten mitzuteilen.
Wichtiger Hinweis
Die Union Investment Service Bank AG weist darauf hin, dass sie ihren Vertriebspartnern nicht-monetäre Zuwendungen in Form von kunden-
orientierten Sach- bzw. Dienstleistungen (z.B. im Rahmen der Kostentransparenzpflichten der Vertriebspartner) gewährt oder gewähren kann.
Rechtlicher Hinweis
Ungetrennte Verwahrung im Ausland: Die von der USB für einen Kunden im Ausland angeschafften und verwahrten Fondsanteile können bei
einem ausländischen Verwahrer auf Sammeldepots ungetrennt von den Fondsanteilen anderer Kunden der USB und dem Eigenbestand der
USB verwahrt werden. Im Fall der Insolvenz oder von Vollstreckungsmaßnahmen gegen einen ausländischen Verwahrer, hätte dies zur Folge,
dass sich die Rechtsposition der USB und insbesondere die Möglichkeit der USB, die Fondsanteile ihrer Kunden aus der Insolvenzmasse aus-
zusondern, nach der ausländischen Rechtsordnung und nach der, mit ausländischen Verwahrer vereinbarten, Rechtsstellung der USB richten
würde.
Es kann daher nicht ausgeschlossen werden, dass die Aussonderung oder der Zugriff auf die Fondsanteile der Kunden bis zum Abschluss ei-
nes Insolvenzverfahrens oder bis zum Abschluss eines Vollstreckungsverfahrens gegen den ausländischen Verwahrer gar nicht oder nur ein-
geschränkt möglich ist. Zudem wäre die USB dem üblichen Prozessrisiko bei der Durchsetzung ihrer Ansprüche ausgesetzt.
Darüber hinaus kann auch im Fall einer Insolvenz oder von Vollstreckungsmaßnahmen gegen die USB selbst nicht ausgeschlossen werden,
dass die Kunden der USB ihre Ansprüche gegen die USB auf Herausgabe (bzw. Aussonderung) ihrer bei einem ausländischen Verwahrer ge-
lagerten Fondsanteile im Rechtsweg gegenüber einem Insolvenzverwalter oder Gläubiger der USB, ggf. auch gerichtlich, durchsetzen müs-
sen. Hierbei wären die Kunden den üblichen Prozessrisiken ausgesetzt.
Die USB hat daher verschiedene Maßnahmen ergriffen, um einen möglichen Zugriff eines Insolvenzverwalters oder Gläubigers auf die bei ei-
nem ausländischen Verwahrer gelagerten Fondsanteile ihrer Kunden möglichst zu vermeiden; insbesondere wird das Depot der USB bei ei-
nem ausländischen Verwahrer mit dem Zusatz "Kundendepot" geführt. Außerdem wurde vereinbart, dass die USB im Fall einer Insolvenz oder
von Vollstreckungsmaßnahmen unverzüglich unterrichtet wird, um die erforderlichen Maßnahmen zum Schutz ihrer Kunden frühzeitig ergreifen
zu können.
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zum Schreiben vom 31. Dezember 2020
UnionDepot: 123454
Depotinhaber:
Max Mustermann
Senkung der Mehrwertsteuer
Aufgrund des Beschlusses der Bundesregierung zur befristeten Senkung der Mehrwertsteuer von 19 auf 16 Prozent ergänzte die
Union Investment Service Bank AG für den Zeitraum 1. Juli bis 31. Dezember 2020 das Preis- und Leistungsverzeichnis. Die darin aufgeführ-
ten Entgelte und Gebühren berücksichtigen den reduzierten Mehrwertsteuersatz und wurden für den genannten Zeitraum entsprechend ge-
senkt.
Überprüfung Depotauszug
Bitte überprüfen Sie den Depotauszug und ob wir Ihre Aufträge korrekt ausgeführt haben. Bei Differenzen informieren Sie bitte die
Union Investment Service Bank AG unverzüglich schriftlich. Geben Sie bitte bei allen Fragen zu diesem Depotauszug die achtstellige Nummer
123454 Ihres UnionDepots und den Hinweis "Depotauszug per 31. Dezember 2020" an.
Jetzt elektronisches Postfach nutzen, bares Geld sparen und den
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rufen Sie uns an. Weitere Informationen finden Sie unter
www.union-investment.de/postfach
