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Gern berät Sie:
Volksbank eG Bremerhaven-Cuxland
Union Investment - Kundenservice
Telefon: 069 58998-6000
Telefax: 069 58998-9000
Herrn E-Mail: service@union-investment.de
XXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXX Depotinhaber:
XXXXXXXXXXXX
12. April 2016
Abrechnung Nr. 1
Unterdepot-Nr.: XXXXXXXXXXXX01
Fonds: UniGlobal ISIN: DE0008491051 Verwaltungsvergütung: 1,20 % p. a.
Buchungs-/ Umsatzart Betrag/EUR Ausgabe- Preis/EUR Anteile
Preisdatum aufschlag %
Vortrag 0,000
12.04.2016
11.04.2016 Kauf 25,00
Anlage 25,00 5,00 182,35 0,137
Der Kaufpreis wird regelmäßig mit Ablauf des Bewertungstages fällig und nach Fälligkeit, monatlich, jeweils zum 10., von der hinterlegten Kontoverbindung per SE-
PA-Basis-Lastschrift eingezogen. Die Mandatsreferenz lautet 013591199A.
Sie haben eine Dynamisierung beauftragt. Beginnend mit dem 10.03.2017 werden Ihre Sparraten immer zu diesem Datum jährlich um 5 Prozent erhöht.
Bestand am 12.04.2016 0,137
Unterdepot-Nr.: XXXXXXXXXXXX02
Fonds: UniRak ISIN: DE0008491044 Verwaltungsvergütung: 1,20 % p. a.
Buchungs-/ Umsatzart Betrag/EUR Ausgabe- Preis/EUR Anteile
Preisdatum aufschlag %
Vortrag 0,000
12.04.2016
11.04.2016 Kauf 25,00
Anlage 25,00 3,00 111,22 0,225
Der Kaufpreis wird regelmäßig mit Ablauf des Bewertungstages fällig und nach Fälligkeit, monatlich, jeweils zum 10., von der hinterlegten Kontoverbindung per SE-
PA-Basis-Lastschrift eingezogen. Die Mandatsreferenz lautet 013591199A.
Sie haben eine Dynamisierung beauftragt. Beginnend mit dem 10.03.2017 werden Ihre Sparraten immer zu diesem Datum jährlich um 5 Prozent erhöht.
Bestand am 12.04.2016 0,225
Fortsetzung auf Seite 2
Union Investment Service Bank AG · 60621 Frankfurt am Main
Tel.: 069 58998-0, Fax: 069 58998-9000 · E-Mail: service@union-investment.de · Internet: www.union-investment.de · Registergericht: Amtsgericht Frankfurt am Main HRB 54979
Vorstand: Horst Dietzel, Rainer Kobusch, Barbara Resch · Aufsichtsratsvorsitzender: Hans Joachim Reinke · Gläubiger-ID: DE81USB00000002100  
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Seite 2 von 2 Datenschutzfeld
zum Schreiben vom 12. April 2016 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
UnionDepot: XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
Depotinhaber: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
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XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
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Steuerübersicht per 12.04.2016
Freistellungsauftrag gültig bis auf Widerruf
erteilter Freistellungsauftrag in EUR: 100,00
verbleibender Freistellungsauftrag in EUR: 100,00
Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge in EUR: -0,21
Anrechenbare ausländische Quellensteuer in EUR: 0,00
gezahlte Kapitalertragsteuer in EUR: 0,00
gezahlte Kirchensteuer in EUR: 0,00
gezahlter Solidaritätszuschlag in EUR: 0,00
Depotübersicht zum 12.04.2016
Unterdepot- Fondsname Anteil- Rücknahme- Depotwert/
Nr. ISIN/Ertragsverwendung bestand preis/Währung Währung
Verwahrart/Lagerland
9689912501 UniGlobal 0,137 173,67 EUR 23,79 EUR
DE0008491051/ausschüttend
Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland
9689912502 UniRak 0,225 107,98 EUR 24,30 EUR
DE0008491044/ausschüttend
Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland
Gesamt-Depotwert 48,09 EUR
Die Bewertung des Fonds erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Rücknahmepreis.
Bitte überprüfen Sie, ob wir Ihre Aufträge weisungsgemäß ausgeführt haben. Bei Differenzen informieren Sie uns bitte schriftlich unverzüglich 
unter Angabe Ihrer jeweiligen 10-stelligen Unterdepot-Nummer und der Abrechnungsnummer, die Sie auf der ersten Seite der Abrechnung 
finden. Die Verkaufsunterlagen nach § 297 Abs. 5  KAGB und aktuelle Fondsinformationen erhalten Sie kostenlos bei Ihrer Bank oder im 
Internet unter www.union-investment.de.
B ei Fragen sind wir gern für Sie da. Rufen Sie uns einfach an! Sie erreichen uns montags bis freitags zwischen 08:00 und 18:00 Uhr.
Erläuterungen zu Abrechnungen im UnionDepot
Sämtliche Umsätze in Ihrem UnionDepot dokumentieren wir für Sie in Form von Abrechnungen. Folgende Erläuterungen helfen Ihnen beim Prüfen
der Abrechungen - bitte bewahren Sie sie sorgfältig auf.
Wann erhalten Sie eine Abrechnung?
Für jeden Umsatz erstellen wir eine Abrechnung. Finden an einem Abrechnungstag mehrere Umsätze in Ihrem UnionDepot statt, bündeln wir diese
auf einer Abrechnung.
Bei folgenden Transaktionen weisen wir Ihnen die Abrechnungsdaten zunächst im Verwendungszweck auf dem Kontoauszug des Verrechnungs-
kontos aus. Diese Umsätze werden für die Abrechnung gesammelt:
regelmäßiger Kauf per Lastschrifteinzug mit periodischem Einzugsrhythmus
regelmäßiger Verkauf per Auszahlplan aus dem UnionDepot mit periodischem Auszahlungsrhythmus
einmaliger Verkauf
Die Abrechnung über die gesammelten Umsätze senden wir Ihnen spätestens mit Ihren Unterlagen zum Jahresende zu. Wenn zwischenzeitlich an-
dere Transaktionen in Ihrem UnionDepot erfolgen, erhalten Sie sofort eine Abrechnung über alle bis dahin gesammelten Umsätze.
Gut zu wissen: Alle Abrechnungen sind durchgehend nummeriert. So können Sie diese chronologisch abheften.
Beispielhafte Abrechnung mit Erklärungen
Die Abrechnung ist in drei Informationsbereiche gegliedert: die Umsatzaufstellung, die Steuerübersicht und die Depotübersicht.
Die Umsatzaufstellung weist alle durchgeführten Transaktionen in Ihrem UnionDepot seit Ihrer letzten Abrechnung aus. Dabei werden die Umsätze
nach Unterdepots sortiert aufgeführt. Es werden nur die Unterdepots ausgewiesen, für die ein Umsatz in dem Zeitraum der Abrechnung stattfand.
Unterdepot-Nr.: 1234567803
1
Fonds: MusterFonds                                                                                             ISIN: DE0000000000                                       Verwaltungsvergütung: 1,25 % p.a
Buchungs-/ Umsatzart Betrag/EUR Ausgabe- Preis/EUR Anteile
Preisdatum 4 5 aufschlag % 7 8
3 6
2 Vortrag    0,000
TT.MM.JJJJ
TT.MM.JJJJ Umschichtung 8.000,00
jährliche Anpassung der Fondsgewichtung
Anlage 8.000,00 5,00                                              21,7500                 367,816
9 Bestand am TT.MM.JJJJ 367,816
 1    Kopfzeile
In der Kopfzeile finden Sie die Nummer des Unterdepots, den Fondsnamen, die zum Drucktermin der Abrechnung aktuelle Verwaltungsvergütung
und die ISIN-Nummer des Fonds sowie besondere Hinweise. Die ISIN-Nummer (International Securities Identification Number) entspricht der inter-
nationalen Standardnummerierung von Wertpapieren. Zusätzlich informiert Sie die Kopfzeile über Art und Ort der Fondsanteilverwahrung. Die Ver-
waltungsvergütung wird regelmäßig direkt aus dem Fondsvermögen entnommen und spiegelt sich somit zeitanteilig im Fondspreis wieder. Eine
separate Berechnung und somit eine Minderung Ihres Anteilbestands erfolgt nicht.
Hinweis: Bitte geben Sie bei allen Fragen und Transaktionen zu Ihrem UnionDepot immer Ihre 10-stellige Unterdepot-Nummer an.
 2    Vortrag
Dort finden Sie die Anzahl der Anteile vor der Umsatzabrechnung. Der Vortrag entspricht dem Bestand an Anteilen auf der letzten Abrechnung.
Bei einer erstmaligen Abrechnung zum jeweiligen Unterdepot beträgt die Anteilsanzahl 0,000.
 3    Buchungs-/Preisdatum
Hier wird der Tag der Buchung im UnionDepot und der preisrelevante Abrechnungstag ausgewiesen.
 4    Umsatzart
Die Umsatzart beschreibt, was für eine Transaktion in Ihrem Unterdepot ausgeführt wurde. 
 5    Betrag
Der Betrag wird in Euro ausgewiesen, sofern in der Spaltenüberschrift keine andere Währung angezeigt wird. Bei einer Ein- oder Auslieferung
effektiver Stücke oder einem Übertrag von Fondsanteilen bleibt die Spalte leer.
 6    Ausgabeaufschlag
Dies ist der im Ausgabepreis enthaltene prozentuale Aufschlag auf den Anteilwert. Beim Produkt UniProfiRente Select wird ein Ausgabeaufschlag 
auf Depotebene erhoben, dessen Höhe abhängig von der Restlaufzeit des Vertrages ist.
 7    Preis
In dieser Spalte wird der Preis pro Anteil in der jeweiligen Währung des Wertpapiers ausgewiesen. Beim Kauf eines Fonds finden Sie hier also den
Preis inklusive des unter Punkt  6   separat ausgewiesenen Ausgabeaufschlags (= Ausgabepreis). Bei einem Verkauf weisen wir Ihnen den Rücknahme-
preis aus, zu dem der Verkauf abgerechnet wurde. Bitte beachten Sie: Bei einem Fonds ohne Ausgabeaufschlag sind Ausgabe- und Rücknahmepreis
identisch. 
 8    Anteile
Hier sehen Sie die Anzahl der Anteile und Anteilbruchstücke, die bei dem Umsatz in das Unterdepot ein- oder ausgebucht wurden.
 9    Bestand
Dies ist der neue Anteilbestand im Unterdepot nach allen aufgeführten Umsätzen.
Die Steuerübersicht informiert Privatanleger über den Steuerstatus im UnionDepot zum Abrechnungstag.
Steuerübersicht per TT.MM.JJJJ
1 Freistellungsauftrag gültig bis auf weiteres
Erteilter Freistellungsauftrag in EUR: 1.000,00
Verbleibender Freistellungsauftrag in EUR:  856,40
2 Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge in EUR: 0,00
3 Anrechenbare ausländische Quellensteuer in EUR: 22,65
4 Gezahlte Kapitalertragsteuer in EUR: 0,00
Gezahlte Kirchensteuer in EUR: 0,00
Gezahlter Solidaritätszuschlag in EUR: 0,00
 1    Freistellungsauftrag / Nichtveranlagungsbescheinigung / Freistellungsbescheid
Haben Sie einen Freistellungsauftrag erteilt, eine NV-Bescheinigung oder einen Freistellungsbescheid eingereicht? Hier sehen Sie die Gültigkeitsdauer
Ihres Auftrages. Bitte denken Sie daran uns rechtzeitig vor Ablauf einer Bescheinigung einen Folgeauftrag einzureichen. So vermeiden Sie einen Steu-
erabzug in Ihrem UnionDepot. Bis zur Höhe des verbleibenden Freistellungsauftrags können Sie im laufenden Kalenderjahr noch Kapitaleinkünfte er-
zielen, ohne dass Kapitalertragsteuer anfällt.
 2    Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge
Positive und negative Kapitaleinkünfte werden direkt in Ihrem UnionDepot verrechnet. Dabei wird eventuell anfallende Kapitalertragsteuer und ggf.
Kirchensteuer ermittelt und an die Finanzbehörden abgeführt. Der Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge speichert alle negativen Kapitaleinkünfte
(z. B. Veräußerungsverluste aus dem Verkauf von Fondsanteilen), die noch nicht mit positiven Kapitaleinkünften (z. B. Erträgen aus Ausschüttungen
oder Veräußerungsgewinnen) verrechnet werden konnten. Bis zu dieser Höhe können Sie noch Kapitaleinkünfte erzielen, ohne dass Kapitalertragsteuer
anfällt. Ein nicht verbrauchter Verlustverrechnungstopf wird automatisch in das nächste Kalenderjahr vorgetragen und so weiter genutzt. Auf Wunsch 
bestätigen wir Ihnen auch einen nicht verbrauchten Verlust für Ihre Steuererklärung. Der Verlustverrechnungstopf beginnt dann ab dem kommenden
Kalenderjahr bei "Null".
 3    Anrechenbare ausländische Quellensteuer
Ausländische Quellensteuer stammt aus der Ertragsausschüttung oder Thesaurierung eines Fonds. Sie wird auf eine zu zahlende Kapitalertragsteuer
angerechnet. Erzielen Sie in Ihrem UnionDepot Kapitaleinkünfte, auf die eine Kapitalertragsteuer zu zahlen ist, wird diese automatisch um die anrech-
enbare ausländische Quellensteuer gemindert. 
  4   Gezahlte Kapitalertragsteuer / Kirchensteuer / Solidaritätszuschlag
Haben Sie keinen Freistellungsauftrag erteilt oder ist er aufgebraucht, kann es bei einem Verkauf von Fondsanteilen oder bei einer Ausschüttung /
Thesaurierung eines Fonds zum Abzug von Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag kommen. Die Höhe der abgeführten Steuern zum Abrech-
nungstag erkennen Sie hier.
Wenn Sie zur Abgabe von Kirchensteuer verpflichtet sind und uns vom Bundeszentralamt für Steuern ein Kirchensteuerabzugsmerkmal für Sie übermittelt 
wurde, weisen wir Ihnen hier die Höhe der abgeführten Steuer aus.
Die Depotübersicht informiert Sie über den aktuellen Anteilbestand aller Unterdepots in Ihrem UnionDepot. Der Wert eines Unterdepots wird auf
Basis des letzten verfügbaren Rücknahmepreises des jeweiligen Fonds berechnet. Bei Fremdwährungsfonds wird der Depotwert jeweils in Fremd-
währung und in Euro ausgewiesen. Die Umrechnung in Euro erfolgt zum letzten verfügbaren Devisenmittelkurs der EuroFX.
Betriebliche Anleger
Anleger, die Ihre Fondsanteile im Betriebsvermögen halten, finden auf den Abrechnungen steuerliche Informationen zum Aktiengewinn und zum Im-
mobiliengewinn. Beide Angaben dienen dazu, den betrieblichen Fondsanleger im Falle der Bewertung zum Bilanzstichtag und im Falle der Veräußer-
ung mit dem Direktanleger gleichzustellen.
Aktiengewinn
Der Aktiengewinn ist der Teil des Gewinns der Veräußerung oder der Rückgabe von Investmentanteilen, der für den einkommensteuerpflichtigen be-
trieblichen Anleger (z.B. Personengesellschaften, Einzelunternehmen) zur Hälfte steuerpflichtig und für den körperschaftsteuerpflichtigen betrieblich-
en Anleger (z. B. Kapitalgesellschaften) zu 95 Prozent steuerfrei ist. Der Rest des Gewinns ist steuerpflichtig. Der Aktiengewinn wird als Prozent-
satz bezogen auf einen Fondsanteil ausgewiesen. Zur Ermittlung des steuerfrei bleibenden Veräußerungsgewinns muss der Prozentsatz zunächst
in einen absoluten Euro-Betrag umgerechnet werden, und zwar jeweils für den Tag des Erwerbs und den Tag der Rückgabe bzw. Veräußerung der
Anteilscheine. Hierzu ist der für den jeweiligen Tag ausgewiesene Prozentsatz mit dem für den jeweiligen Tag ausgewiesenen Anteilwert (Rück-
nahmepreis) der gekauften bzw. verkauften Anteile zu multiplizieren (besitzanteiliger Aktiengewinn).
Immobiliengewinn
Der Immobiliengewinn wird ebenfalls als Prozentsatz bezogen auf einen Fondsanteil ausgewiesen. Er umfasst den Ertragsanteil am Wertzuwachs,
der aufgrund von Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) für den betrieblichen Anleger in Deutschland nicht zu versteuern ist. Auch hier muss der
besitzanteilige Immobiliengewinn auf die gleiche Art wie beim Aktiengewinn ermittelt werden.
